Анализ кредитных взаимоотношений предприятия АО «Береке» с банком
Таблица 8. Потребность в инвестициях и источники финансирования предприятия АО «Береке»
Количество комбайнов |
5 |
Цена за единицу |
9500 |
Стоимость комбайнов |
47500 |
За счет собственных источников |
11875 |
За счет кредита банка |
35625 |
Годовая процентная ставка, % |
4% |
Оценка потребности предприятия АО «Береке» в банковском кредите основана на следующих положениях:
- высокий спрос на предлагаемую предприятием продукцию и дальнейший его рост;
- извлечение дополнительной прибыли;
- расширение объема и ассортимента выпускаемой продукции;
Сроком погашения основного долга при этом является 10 января 2008 года, сроком погашения вознаграждения в пользу банка 10 число первого месяца второго квартала текущего года. Расчет выплат по кредиту представлен в таблице 9.
Таблица 9. Расчет выплат по кредиту
Год платежа |
Сумма долга на начало периода |
Сумма предоплаты до поставки техники |
Сумма годового платежа, в т.ч. | ||
Погашение долга |
процент вознаграждений |
всего | |||
2006 март-апрель |
47500 |
11875 | |||
2007 январь |
35625 |
7725 |
1140 |
8265 | |
2008 январь |
28500 |
7725 |
855 |
7980 | |
2009 январь |
21375 |
7/25 |
570 |
7695 | |
2010 январь |
14250 |
4750 |
380 |
5130 | |
2011 январь |
9500 |
2375 |
285 |
2660 | |
2012 январь |
7125 |
2375 |
190 |
2565 | |
2013 январь |
4750 |
2375 |
95 |
2470 | |
2014 январь |
2375 |
2375 |
0 |
2375 | |
Итого |
35625 |
3515 |
39140 |